Торговля на Форекс по-прежнему пользуется популярностью среди трейдеров, несмотря на масштабные рекламные кампании бинарных брокеров. Это обусловлено высоким потенциалом прибыли, что стало возможным благодаря значительной финансовой поддержке посреднических компаний. Речь идет о кредитном плече, диапазон которого варьируется в диапазоне от 1:2 до 1:1000. То есть, при работе с максимальным плечом для покупки 100 000 единиц валюты на торговом счете достаточно иметь 100 USD. Подобная бизнес-модель была разработана брокерами для привлечения клиентов и сегодня полностью себя оправдывает.
Кредитное плечо действительно открывает возможность к получению существенно прибыли при наличии эффективной стратегии. Это позволяет трейдеру открывать сделки с существенным объемом. Начинающие участники торгов воспринимают финансовую поддержку на уровне 1:100 как норму, не отдавая себя отчет в крайне высоких рисках. Именно поэтому представителями ЦБ РФ было принято решение ограничить лимит кредитного плеча до 1:50 для российских брокеров Форекс.
Если высокий уровень кредитного плеча создает угрозу для депозита трейдера, то сотрудничество с брокером влечет за собой неторговые риски. Ежедневный финансовый оборот внебиржевого рынка превышает 4 млрд. USD. Разумеется, такие средства привлекают внимание злоумышленников. Группы мошенников регистрируют компании в офшорных зонах, получают лицензии от местных регуляторов (не всегда), и занимаются активным привлечением клиентов с помощью холодных звонков и контекстной рекламы. К сожалению, подобных компаний более 95%. Поэтому чтобы стабильно зарабатывать на ценообразовании ликвидных активов, важно получить ответ наиболее актуальный вопрос: как выбрать действительно надежного брокера и не опасаться за сохранность инвестированных средств?
Надежные брокеры: какие они?
Рекомендации по выбору брокера Форекс представлены на многих сайтах в комплексе с необъективными рейтингами посреднических компаний:
- Наличие официальной регистрации.
- Деятельность компании должна регулироваться компетентными структурами.
- Эффективная, оперативная служба поддержки и бесперебойная работа торговой платформы.
- Привлекательные торговые условия, быстрый вывод средств и так далее.
Это стандартные рекомендации по выбору посреднической компании и если бы они были эффективны, то начинающие трейдеры бы перестали открывать счета в мошеннических организациях. Однако это по-прежнему происходит, что подтверждает актуальность этой статьи. Чтобы не стать жертвой злоумышленников, нужно просто ознакомиться с представленным материалом до конца.
В каждой брокерской компании, независимо от порядочности администрации, предусмотрен внутренний регламент – пользовательское соглашение. В этом документе прописаны истинные условия сотрудничества трейдера и брокера. С клиентским регламентом предложено ознакомиться каждому пользователю при создании счета, однако большинство просто ставит галочку и продолжает регистрацию.
Важно понимать, что мошенники пытаются всячески обезопасить себя от последствий противоправной деятельности, поэтому в соглашении прописаны подлинные условия «без грима». Следовательно, чтобы не подарить собственные накопления злоумышленникам достаточно просто внимательно читать пользовательское соглашение. В качестве примера ниже представлены некоторые пункты из регламента брокера Umarkets:
Клиенты компании не смогут отстоять собственные интересы в суде.
Единственной обязанностью брокера является предоставление качественных посреднических услуг. Надежная компания обязана гарантировать потенциальным клиентам достойный уровень сервиса.
В соответствии с этими условиями, компания вправе распоряжаться средствами трейдера по личному усмотрению.
Запрет на использование автоматизированных торговых систем указывает на конфликт интересов, что позволительно для бинарных брокеров и недопустимо для посреднических компаний Форекс. Это также говорит об отсутствии поставщиков ликвидности и эффективного регулирования.
Клиент не вправе привлекать брокера к уголовной ответственности. В соответствии с международными правовыми нормами каждый человек, независимо от обстоятельств, вправе отстаивать собственные интересы в судебном порядке.
Нарушение договора, в соответствии с настоящими условиями, является достаточным поводом для блокировки счета. При этом в соглашении ни слова не упоминается о выполнении финансовых обязательств компании перед клиентом, уровень которых определен балансом счета.
Следует понимать, что при успешной торговле в подобной компании учетная запись будет гарантированно заблокирована. Ведь брокер оставляет за собой право на подобные действия, при этом своевременное уведомление пользователя и объяснения причин не являются обязательными нормативами. Трейдеры, которым не посчастливилось работать с «черными брокерами» смогут это подтвердить.
В соглашениях добропорядочных компаний подобных пунктов не встречается, зато и можно увидеть в каждом регламенте мошеннических формирований.
Регуляторы Форекс
Злоумышленники понимают, что многие начинающие трейдеры ознакомлены со стандартными рекомендациями по выбору брокеров, в числе которых наличие лицензии от регулятора. Однако в подобных руководствах по выбору посреднической организации не упоминается о том, что действительно компетентных регуляторов практически нет. На сегодняшний день к ним можно отнести FCA, ЦБ РФ и CySEC. Эти структуры регулярно проводят аудиты сертифицированных компаний, оперативно рассматривают жалобы трейдеров и принимают соответствующие меры.
Черные брокеры не в состоянии получить лицензии на право ведения посреднической деятельности на финансовых рынках, поскольку для этого потребуется:
- Подтвердить факт официальной регистрации компании и открыть официальное представительство на территории регулятора;
- Предоставить на рассмотрение регламентирующие документы;
- Учредители не могут быть номинальными, а в соответствии с действующим законодательством Кипра и Великобритании управляющим должен быть исключительно резидент упомянутых государств.
Это далеко не все требования регулирующих деятельность финансовых и инвестиционных компаний структур, но они являются основными.
Деятельность большинства брокеров Форекс регулируется такими структурами, как:
- Финансовая комиссия Белиза (IFSC);
- Комиссия по финансовым услугам Вануату (VFSC);
- Управлением по финансовым услугам Сейшельских островов (SFSA) и прочими.
По факту, единственным требованием упомянутых структур является своевременная оплата членских взносов, направленных впоследствии в бюджет государства, а не в компенсационный фонд, из которого выплачиваются средства трейдерам при банкротстве сертифицированных компаний. Чтобы в этом убедиться, достаточно обратить внимание на примечательный факт: за весь период существования ни один из этих регуляторов не отозвал лицензию и не оштрафовал брокера за нарушение прав клиента.
Лицензии неблагонадежных регуляторов приобретают далеко не все мошенники. Некоторым компаниям удается успешно обманывать трейдеров и без этого посредством холодных звонков.
Более заинтересованные в привлечении начинающих трейдеров организации идут иным путем. Они создают сайты новых регулирующих организаций, и сами себе выдают лицензии. Яркими примерами таковых являются:
- CCRFM – комиссия контроля и регулирования финансовых рынков.
- FMRRC – центр регулирования отношений на финансовых рынках.
- ARCET – ассоциация по регулированию и сертификации биржевой торговли.
- GURS – главное управление по регулированию споров на финансовых рынках.
Все упомянутые структуры созданы злоумышленниками для прикрытия мошеннической деятельности. На самом деле данных организаций не существует.
Внимание! Прежде чем принимать решение об открытии счета в брокерской компании, важно убедиться в подлинности представленных на официальном сайте документов, изучить регламентирующие документы и удостовериться в компетентности выдавшего лицензию регулятора (при наличии).
Бизнес-модель “надежных” компаний
Практически на каждом профильном инфрмационном сайте представлены рейтинги “надежных” брокеров, лидирующие позиции в которых занимают Forex Club, TeleTrade, Alpari Limited, NordFX и прочие. При попытке вывода значительной прибыли (от 5000 USD) трейдеру приходится сталкиваться с различными сложностями, например:
- Необходимость предоставить дополнительные документы для верификации;
- Блокировка счета по подозрению клиента в мошенничестве;
- Задержки в обработке заявки на вывод средств и прочие.
В пользовательских соглашениях каждой из этих компаний есть пункт: при окончательной блокировке счета клиента компания должна выполнить финансовые обязательства в полном объеме. Так и происходит. Если представители брокера принимают решение о блокировке счета, то на платежные реквизиты клиента в течение 30 дней поступает инвестированная в торговлю сумма. Полученная прибыль будет аннулирована по единоличному решению компании и трейдер никак не сможет на это повлиять. Подобные действия предусмотрены в клиентском регламенте.
Чтобы вывести заработанные средства и не сталкиваться с подобными проблемами, следует контролировать уровень дохода. Идеально, если ежемесячная прибыль не превышает 500-1000 USD. Конечная сумма зависит от числа клиентов. В бизнес-плане подобных компаний предусмотрен определенный процент, который впоследствии направляется на выплату прибыли успешным трейдерам. Если этот негласный лимит будет превышен, то учетная запись успешного клиента будет заблокирована под любым предлогом.
Таким образом, «надежные компании» отличаются от мошеннических формирований только тем, что они при блокировке счета вернут вложенные в торговлю средства и даже могут позволить немного заработать.
Действительно надежными посредническими организациями являются банки или брокеры, официально зарегистрированные на территории Объединенного Королевства, США или в России. При сотрудничестве с такими компаниями, как Альфа-Форекс или Финам-Форекс трейдеры смогут направить жалобу в ЦБ или подать заявление в правоохранительные органы. Эти организации обладают внушительным стартовым капиталом и предоставляют клиентам доступ к межбанковской ликвидности.
В силу современной геополитической обстановки сотрудничество с брокерами из Великобритании или США для граждан стран СНГ недоступно.
Единственным надежным брокером бинарных опционов является американская компания NADEX, которая сотрудничает с Чикагской биржей фьючерсов. Регистрация на сайте компании недоступна для пользователей из России.
FX-Pro – крупнейший брокер Форекс в мире. Одна из компаний бренда зарегистрирована в Великобритании, имеет представительство в Лондоне и регулируется FCA. Создание учетной записи на сайте компании для пользователей из России также не доступно. При создании учетной записи на сайте брокера потребуется указать страну постоянного проживания. Граждане ЕС вправе сотрудничать с компанией, зарегистрированной в Великобритании:
Регистрация для резидентов стран СНГ также доступна, однако в зарегистрированной на Багамских островах компании бренда, деятельность которой регулируется местными, некомпетентными структурами:
Альтернатив для граждан из РФ не предусмотрено. Аналогичная ситуация наблюдается и в других зарубежных компаниях.
Выходит, что для спокойной торговли отечественным трейдерам следует обращать внимание только на российских брокеров, торговые условиях которых далеки от идеальных. Однако в этом случае неторговые риски сводятся к минимуму.
Заключение
Правильный выбор брокера – важный этап в становлении профессионального трейдера. Оценивать компанию важно по следующим критериям:
- Официальная регистрация организации или её представительства на территории России.
- Наличие лицензии. Подлинность документа важно проверять на сайте регулятора.
- Внимательно изучать внутренний регламент компании и платежную политику перед регистрацией счета.
- Проходить верификацию перед внесением средств.
Только следуя представленным рекомендациям возможно полностью исключить неторговые риски и сконцентрировать внимание на торговле.
